ルールを知ってお金を節約できるかもしれない
一括払いの社会保障障害保険（SSDI）賞を受け取りましたか？ 最終的にあなたの利益を得ることは安堵ですが、それはあなたがそれにどれくらいの税金を払うべきかという問題をもたらします。 このお金は免税ではありませんが、税金を支払わなければならないかどうかは、所得、控除、およびその他のいくつかの要因によって決まります。 IRSは、どのくらいの義務を負うかを決定するワークシートを提供しています。
SSDIの利点を適用し 、判断を待つことは、時には数カ月または数年かかる長いプロセスです。 SSDI給付を受けた多くの人々は、公式の障害発症日から最終的に給付を受けた月までの数ヶ月にわたり、退職金を支払うために一括払いを受けます。 しかし、その大規模な小切手の一部は、税金としてアンクルサムに戻っている可能性があります。 所得税は自動的に控除されないので、数ヶ月後には厄介な驚きを望んでいません。
あなたのSSDI利益の半分は毎年課税されます
Allsup Disability Life Planning Centerの税務弁護士Paul Gadaによると、定期的な毎月のSSDI支払いは、月平均$ 1,165（2015年）のため、それを唯一の源泉としているため収入は税金を負担しません。 しかし、1つの課税年度の収入として一時的な金額を報告すると税金が発生する可能性があります。 適切なアドバイスを受けていないと、支払う必要以上に支払うことになります。
ソーシャル・セキュリティー障害給付の最大50％は毎年課税されます。 「実際の金額は、納税者のSSDI給付の半分を他の所得源のすべてに加えたもので、総収入がIRS規則に従って一定額を超える場合は、連邦所得税申告書を提出する必要があります。
一括払いのために税金を払うかどうかは、お支払いの対象となる税額納期中に受け取った金額と受け取った金額によって異なります。
IRS Publication 915ワークシートを使用して税金を計算する
現在の課税年度に一括払いを請求したり、IRSワークシートを使用して過去の課税年度に渡って広げることができます。 あなたは以前の納税申告書を修正することはありません。現在の納税申告書に提出されたワークシートを使用して、あなたの利益を判断します。 あなたは、ワークシートによって決定されるより少ない金額を支払うでしょう。
一括払いのSSDI支払いを受け取った場合は、SSA-1099フォームのBOX 3に記載されている金額が社会保障管理から受け取られます。 IRS Publication 915で提供されるワークシートは、遡及的SSDI支払いの課税可能部分を決定するために使用できます。
ガダは、これを手で行うことは困難であるか混乱する可能性があると指摘する。 これは、税務申告ソフトウェアまたは税務専門家による返品の準備に最適です。